Cuando comenzamos un emprendimiento en México, una de las primeras preguntas que surge es: ¿Cómo me doy de alta en el SAT? Aunque normalmente acudimos a un contador para que nos oriente, es importante tener en cuenta que no solo debemos revisar la parte fiscal. Existen otros factores que también juegan un papel crucial en la elección del régimen fiscal adecuado para tu empresa.
A continuación, te presentamos los aspectos más importantes que debes considerar antes de elegir el régimen fiscal de tu negocio.
1. ¿Emprender solo o con socios?
Si tu emprendimiento será con socios, probablemente sea más conveniente constituir una sociedad. Esto establecerá reglas claras sobre cómo se repartirán las obligaciones y las ganancias, y qué responsabilidades tendrá cada socio. Si decides emprender solo, tal vez te convenga elegir un régimen fiscal más sencillo, como el Régimen de Incorporación Fiscal (RIF).
Tipos de sociedades que puedes considerar:
- Sociedad Anónima (SA)
- Sociedad de Responsabilidad Limitada (SRL)
- Asociación Civil (AC)
Cada tipo de sociedad tiene implicaciones fiscales distintas, así que asegúrate de consultarlo con un asesor.
2. ¿El capital será propio o se pedirá financiamiento?
Uno de los factores más importantes es determinar si el capital inicial proviene de tus ahorros o si necesitarás financiamiento. Obtener crédito para una persona moral en México puede ser complicado, y esto puede influir en el régimen fiscal que elijas. Dependiendo del tipo de financiamiento, podrías necesitar adoptar un régimen fiscal que facilite el acceso a créditos o incentivos fiscales.
3. ¿El negocio pertenece a un giro con beneficios fiscales?
Algunas actividades económicas, como la exportación o el sector agropecuario, cuentan con incentivos fiscales promovidos por el gobierno. Si tu negocio se encuentra en uno de estos giros, podrías beneficiarte de ciertos incentivos fiscales, lo que debería influir en la elección de tu régimen fiscal.
4. ¿El dueño tiene otros ingresos?
Si además de operar tu negocio recibes ingresos de otras fuentes, como un salario, es importante revisar cómo se integrarán tus ingresos al momento de tributar. Dependiendo de tu situación, podrías necesitar elegir un régimen que te permita pagar lo justo en impuestos sin afectar tus otras fuentes de ingreso.
5. ¿Tendrás empleados?
Si planeas contratar empleados, siempre existe el riesgo de una demanda laboral. En este caso, es importante proteger tanto tu patrimonio personal como el de la empresa. Una buena estructura legal y fiscal te ayudará a limitar tu responsabilidad personal y salvaguardar tus bienes.
¿Necesitas ayuda para elegir el régimen fiscal adecuado?
En LGO Abogados & Consultores, te ofrecemos asesoría fiscal personalizada para que elijas el régimen fiscal más adecuado para tu empresa. Con nuestra experiencia, podemos guiarte paso a paso en este proceso. ¡Contáctanos hoy mismo para una consulta gratuita!